Muito se fala em contar com o trabalho de um assessor de investimentos, principalmente para quem está começando no mercado financeiro. Mas você já se perguntou se realmente precisa de um e qual a diferença de contar com a ajuda desse profissional?

Descubra tudo isso no artigo a seguir! 

Afinal, qual é o papel de um assessor de investimentos?

Um assessor de investimentos (também conhecido como agente autônomo de investimentos) é o profissional que faz recomendações para que as pessoas possam investir da melhor forma de acordo com seus objetivos. Também tiram dúvidas sobre o mercado financeiro e realizam análises de valores mobiliários em troca de uma taxa, seja por meio da gestão direta dos ativos dos clientes ou por meio de publicações escritas.

Basicamente, esses agentes fornecem orientações aos clientes em troca de taxas específicas. Entretanto, eles têm um dever fiduciário para com seus clientes e devem sempre colocar os interesses deles em primeiro lugar.

Por exemplo, os consultores de investimento devem garantir que as transações dos clientes tenham prioridade sobre as suas próprias e que quaisquer recomendações feitas sejam bem adaptadas às necessidades, preferências e circunstâncias financeiras de cada um deles. 

Além disso, os agentes também devem ter cuidado para evitar quaisquer conflitos de interesse reais ou percebidos, como influência para investir em empresas que possam ter algum parentesco ou algo do tipo. 

Qual é a diferença que o profissional traz para a sua carteira de investimentos?

Os assessores de investimentos não podem garantir com 100% de eficácia que determinado cliente terá sucesso em uma opção escolhida para colocar o seu dinheiro. Seu trabalho é fazer, por meio de três principais pilares, com que as pessoas invistam no que está mais de acordo com o seu perfil e objetivos. Esses princípios são:

• projeto de vida personalizado: após entender qual o perfil de investidor e o que o cliente deseja alcançar a curto e longo prazo, além de analisar o estilo de vida, ele orienta com estratégias que estejam mais alinhadas com essas metas. Sendo assim, é muito mais possível que as pessoas cheguem aonde esperam;
• implementação: com tudo isso mapeado, os clientes têm mais confiança em realizar as estratégias e colocar os valores nos tipos de investimentos sugeridos, afinal, é um profissional no assunto que está orientando. Além disso, os assessores irão te explicar o motivo de cada escolha;
• assessoria constante: a análise constante da carteira do cliente e o relacionamento fazem com que a carteira esteja sempre o mais alinhada possível com o que a pessoa espera, pois, caso haja mudanças, o profissional irá te informar para que você faça as mudanças necessárias.

Ou seja, é possível começar a investir sozinho, mas com a ajuda de um agente autônomo, o cliente pode alcançar os objetivos com muito mais precisão e rapidez, sem cometer grandes erros no caminho por falta de conhecimento ou de conseguir acompanhar periodicamente seus investimentos. 

Sendo assim, se você se pergunta se realmente precisa de um assessor de investimentos, a resposta certa irá depender do que você espera com suas aplicações. Mas, se desejar chegar em suas metas com mais agilidade e assertividade, sem cometer os mesmos erros de investidores iniciantes, é importante contar com o auxílio desse profissional. 

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Disclaimer Suitaibility 

Este material não tem relação com objetivos específicos de investimentos, situação financeira ou necessidade particular de qualquer destinatário específico, não devendo servir como única fonte de informações no processo decisório do investidor que, antes de decidir, deverá realizar, preferencialmente com a ajuda de um profissional devidamente qualificado, uma avaliação minuciosa do produto e respectivos riscos face a seus objetivos pessoais e à sua tolerância a risco (Suitability).