Nos últimos anos, o mercado financeiro tornou-se muito atrativo para investidores dos mais diversos perfis, já que a tecnologia ajudou a democratizar a participação em um nicho que, antes, era considerado restrito apenas a especialistas.

Contudo, iniciar uma jornada pelo mundo das finanças pode ser uma tarefa desafiadora, de fato, especialmente para quem não tem familiaridade com os tipos de ativos, termos e metodologias usadas neste universo. Dado o contexto, não é por coincidência que cada vez mais pessoas têm procurado por serviços de assessoria de investimentos.

Neste conteúdo, mostraremos a importância do assessor de investimentos para que você faça investimentos certeiros, contando com todo o auxílio de profissionais com anos de conhecimento no mercado financeiro, e o melhor: com um atendimento personalizado de acordo com o seu perfil de investidor. Confira agora!

O que é uma assessoria de investimentos?

Em termos simples, assessoria de investimentos é um serviço prestado por assessores especialistas no mercado financeiro que consiste, basicamente, em fornecer ajuda a pessoas físicas ou jurídicas a montar uma carteira de investimentos compatível com o perfil de investidor, isto é, considerando suas metas de vida e planejamentos para executá-las, com foco especialmente no longo prazo.

O assessor de investimentos tem como objetivo construir uma relação transparente e acessível para que o cliente monte a melhor e mais rentável carteira de investimentos de acordo com suas possibilidades e, assim, possa conquistar todos os seus sonhos e usufruir de uma vida financeira mais estável.

4 vantagens de contratar uma assessoria de investimentos

1. Maior segurança e assertividade na tomada de decisão

A primeira vantagem que o serviço prestado por um assessor de investimentos proporciona é a segurança para uma tomada de decisões mais assertiva, isto é, com base em análises minuciosas sobre questões políticas, macroeconômicas e sociais que influenciam no desempenho do mercado financeiro.

Ao saber como funciona esse ambiente e conhecer aspectos pertinentes às opções — como rentabilidade esperada, riscos envolvidos, custos etc —, o cliente tem uma base mais concreta para tomar decisões conscientes, o que é imprescindível para que ele alcance seus objetivos, especialmente os de médio e longo prazo.

2. Economia de tempo e dinheiro

Em um cenário de alta competitividade como o atual, grande parte das pessoas não têm tempo para pesquisar e estudar sobre o funcionamento do mercado financeiro ou acompanhar os fatores que impactam no desempenho de ações, commodities, câmbio, entre outros ativos de alta volatilidade.

Por se tratar de um auxílio especializado, um dos pontos benéficos da assessoria de investimentos está no fato de que você economiza tempo e capital, contornando o risco de cometer erros comuns para qualquer principiante.

O assessor de investimentos é munido com toda a experiência necessária para realizar análises aprofundadas em torno das opções mais adequadas ao seu perfil. Com isso, ele ajuda você a encurtar um longo caminho, que seria marcado por muita dedicação, perdas e adversidades.

3. Carteira de investimento de acordo com o perfil

Um dos grandes diferenciais de uma assessoria de investimentos está no atendimento personalizado que você receberá. Antes de começar a investir, primeiramente, o profissional ajudará a traçar o seu perfil de investidor, com a finalidade de montar uma carteira de investimentos diversificada e adequada às suas necessidades e objetivos.

O seu perfil de investidor é influenciado por diversos aspectos relacionados à sua vida financeira, expectativas, metas e possibilidades. É com base no levantamento de uma série de questões comportamentais, preferências — além de fatores internos e externos do mercado financeiro — que o seu perfil é traçado.

Assim sendo, torna-se muito mais fácil identificar oportunidades que se alinhem às suas metas e desenvolver estratégias para proteger o seu patrimônio, seja por meio de títulos da Renda Fixa ou da Renda Variável. 

4. Acesso a assessores qualificados da bolsa de valores

Sabemos que começar a própria ideia em si de participar ativamente do mercado financeiro já gera muita ansiedade, principalmente para quem nunca investiu na vida. Sabemos também que muitas pessoas protelam na hora de tomar a decisão de iniciar este caminho devido ao receio de perder dinheiro, visto que, de fato, existem diversos riscos envolvidos.

Felizmente, todo o trabalho, capital investido e tempo que você levaria para ganhar experiência e confiança suficientes para se tornar um investidor ativo, pode ser poupado por meio dos serviços de assessoria de investimentos. Com uma equipe formada por assessores de investimentos que já atuam nesse nicho há muitos anos, você tem acesso a informações de grande peso sobre como funciona e quais as opções mais adequadas na Bolsa de Valores ao seu momento de vida.

Embora você possa (e deva) buscar conhecimento por conta própria, a ajuda de quem já domina o mercado financeiro é inestimável.

Como funciona uma assessoria de investimentos?

Hoje, contar com os serviços de um escritório de assessoria de investimentos é algo simples e acessível a qualquer pessoa. Com o advento da transformação digital e a popularização dos dispositivos móveis, é possível receber toda a orientação necessária para iniciar sua jornada no mundo dos investimentos sem sequer precisar sair de casa. Ou seja, garantia total de velocidade de comunicação e comodidade.

Resumidamente, um assessor de investimentos ajuda o cliente a fazer uma autoanálise com o objetivo de traçar o seu perfil de investidor, pois esse perfil servirá como parâmetro para uma tomada de decisões assertivas na hora de montar a carteira de investimentos.

Sua experiência com o mercado financeiro dá base para que esse profissional apresente as opções mais adequadas ao seu momento de vida, explicando as particularidades de cada uma, como riscos envolvidos, potencial de rentabilidade, impostos incidentes, liquidez, custos, entre outros aspectos.

Como você pôde ver, há uma grande variedade de benefícios em contar com uma assessoria de investimentos, especialmente para quem está dando os seus primeiros passos nesta incrível jornada pelo universo das bolsas de valores, títulos públicos e tantos outros ativos que compõem o mercado financeiro.

Quer saber mais sobre como um serviço de assessoria de investimentos pode ajudar você a investir com segurança e transformar seus objetivos financeiros em realidade? Então, entre em contato com a nossa equipe para ter acesso aos mais experientes assessores de investimentos do mercado!

Disclaimer Suitaibility 

Este material não tem relação com objetivos específicos de investimentos, situação financeira ou necessidade particular de qualquer destinatário específico, não devendo servir como única fonte de informações no processo decisório do investidor que, antes de decidir, deverá realizar, preferencialmente com a ajuda de um profissional devidamente qualificado, uma avaliação minuciosa do produto e respectivos riscos face a seus objetivos pessoais e à sua tolerância a risco (Suitability).