Ao entrar em um investimento ou novo negócio, as pessoas e instituições já devem saber que não há — praticamente — nenhuma opção que seja 100% segura. Mesmo com as alternativas que apresentam riscos mais baixos, eles sempre estão presentes e podem acontecer.
Sendo assim, investidores e empresas buscam maneiras de prever os possíveis riscos antes de colocar o dinheiro em um ativo na bolsa ou abrir uma nova unidade. Isso é feito, justamente, para diminuir possíveis perdas e escolher opções mais certeiras.
Entre essas análises de previsibilidade, o stress test é um grande aliado, visto que, com ele, é possível compreender o comportamento de uma empresa ao passar por crises e outras situações de vulnerabilidade.
Essa opção torna-se interessante principalmente considerando que o mercado pode mudar rapidamente a partir de situações que não são controláveis. Portanto, entenda a seguir do que se trata o stress test e como ele pode auxiliar em uma empresa!
O que é o stress test?
O stress test se trata de uma análise que traz maior previsibilidade aos investidores em situações que não podem ser controladas. Alguns dos maiores exemplos são:
- juros;
- inflação;
- cenários políticos;
- mercado global;
- crescimento do PIB.
Basicamente, o stress test funciona da seguinte maneira: é utilizado o valor do portfólio de uma empresa e, a partir disso, avalia-se o quão vulnerável ela ficaria em diferentes situações, como as citadas acima. Ou seja, tudo o que pode gerar algum tipo de “estresse” aos gestores pode ser avaliado.
- Leia também: O que é drawdown e como analisar o indicador
Como o stress test pode auxiliar as empresas?
Como você viu, o stress test não é utilizado apenas para investimentos. Ele pode ser aplicado também para avaliar a resistência de determinada empresa em diversos tipos de negócios e mudanças, auxiliando, por exemplo, a prever o comportamento em cenários de crise, na inclusão de uma nova unidade ou situações semelhantes.
Portanto, por meio dessa análise é possível compreender melhor como um negócio, um conjunto de ativos ou uma carteira de investimentos irá lidar com esses possíveis cenários. Basicamente, esse tipo de teste analisa como o patrimônio seria afetado de acordo com essas mudanças.
Sendo assim, é possível manter o negócio funcionando mesmo em meio a crises, visto que os gestores estão preparados e já têm uma previsibilidade do que pode acontecer.
E se você está interessado em outras melhorias que podem auxiliar em uma empresa, veja também o conteúdo sobre a importância do conselho fiscal!
Disclaimer Suitaibility
Este material não tem relação com objetivos específicos de investimentos, situação financeira ou necessidade particular de qualquer destinatário específico, não devendo servir como única fonte de informações no processo decisório do investidor que, antes de decidir, deverá realizar, preferencialmente com a ajuda de um profissional devidamente qualificado, uma avaliação minuciosa do produto e respectivos riscos face a seus objetivos pessoais e à sua tolerância a risco (Suitability).




